The 10 Commandments ของการลงทุน by ลุงโฉลก

วันนี้ลุงโฉลกจะนำเสนอ The 10 Commandments ของการลงทุน
ที่นักลงทุนทั่วๆไปให้ความเห็นชอบ และถือเป็นหลักในการลงทุนในขณะนี้

‎1. อย่าลงทุนในตลาดที่ตัวเองไม่มีความรู้ 
แต่ละตลาด แต่ละหุ้น แต่ละ Commodity แต่ละสัญญา ฯลฯ มีลักษณะต่างกัน บางตลาดมี Wave 3 เป็น Wave ที่ใหญ่ที่สุด บางตลาดมี Wave 5 เป็น Wave ที่ใหญ่กว่า Wave 3 บางตลาดมี Seasonal pattern และบางตลาดมี financial pattern นักลงทุนควรมีความรู้ทางด้าน Fundamental ในเรื่องเหล่านี้ด้วย แต่ไม่ใช่ Fundamental จนถึงขนาดที่จะต้องเข้าไปเรียนรู้สภาพทางการเงิน ฯลฯ นักลงทุนที่ลงทุนอยู่ในตลาดยางพารา ไม่ควรกระโดดเข้าตลาด Forex ทันที เพราะแต่ละตลาดมีลักษณะไม่เหมือนกัน กฏเกณฑ์ไม่เหมือนกัน Margins ไม่เท่ากัน ฯลฯ การลงทุน ควรลงทุนอย่างมีความสุข ไม่ใช่เสี่ยงไปเรื่อยๆในตลาดที่ตัวเองไม่มีความชำนาญ ถ้าไม่มีความรู้ความชำนาญเพียงพอ อาจจะดีกว่าที่จะให้ Fund managers เป็นผู้ลงทุนให้

‎2. อย่าลงทุนตามคำแนะนำว่าเป็นข้อมูลลับ รู้เฉพาะกลุ่ม
นักลงทุนที่ลงทุนมาทั้งชีวิต เป็นเวลาหลายสิบปี ต่างก็มีประสบการณ์เดียวกัน คือไม่เคยรู้ Inside information จริงๆสักครั้งหนึ่ง ที่เพียงพอที่จะทำกำไรได้มากมาย เหตุผลก็คือ ข้อมูลอย่างนั้นไม่มีในโลก ถ้ามี ก็เป็นสิ่งผิดกฏหมาย และถ้ามีจริง ก็ไม่มีใครบอกคนอื่น ข้อมูลบางประการที่อาจจะรู้ได้ก่อนตลาดเล็กน้อย ก็แสดงออกในรูปของการเปลี่ยนแปลงใน Chart pattern แล้ว ดังนั้น อย่าเชื่อ เมื่อมีใครบอกว่ามีข้อมูลทีเด็ด ให้ซื้อหุ้นตัวนั้น ตัวนี้ ฯลฯ หลอกกันทั้งนั้นครับ แต่ถ้าไม่ใช่ข้อมูลลับ แต่เป็น ข่าวลือ ที่ลือกัน หึ่ง ในตลาด ข้อนี้เอามาใช้ได้ครับ ตลาดมักจะขึ้นเมื่อมีข่าวลือ และเมื่อข่าวลือ Confirm แล้ว ตลาดก็จะตก โดยทั่วๆไป ข่าวลือ มักไม่มีประโยชน์จริงจังในการตัดสินใจ

‎3. ใช้คำสั่งที่ ธรรมดา ที่สุด
คำสั่งซื้อขายที่ธรรมดาที่สุดคือ Market order อย่าเสียเวลาพยายามซื้อที่ราคาถูกกว่าราคาตลาดเล็กน้อย หรือขายที่ราคาสูงกว่าราคาตลาดเล็กน้อย ถ้าสามารถซื้อได้ที่ราคาต่ำกว่าราคาตลาดเล็กน้อย ก็แปลว่าตลาดกำลังลง ซื้อไปก็ขาดทุน หรือเมื่อขายได้ที่ราคาสูงกว่าตลาดเล็กน้อย ก็แปลว่าตลาดกำลังขึ้น กำลัง ขายหมู ดังนั้น คำสั่ง Limit จึงมีแต่ความผิดหวัง ถ้าซื้อตามคำสั่งไม่ได้ก็ผิดหวัง ถ้าซื้อได้ตลาดก็กำลังลง ฯลฯ พยายามใช้คำสั่งที่ง่ายที่สุด คือ at market แล้วเอาเวลา (ที่จะลุ้นเพื่อผิดหวัง) ไปพิจารณาเรื่องอื่นที่เป็นประโยชน์ดีกว่า

‎4. อย่าเปลี่ยนสูตรกลางการลงทุน
อย่าเปลี่ยนม้ากลางศึก เมื่อลงทุนในหุ้นตัวใดตัวหนึ่ง โดยวางแผนจะใช้วิธีใดวิธีหนึ่ง ให้พิจารณาให้ดีก่อนเริ่มลงทุน เมื่อมี Position แล้ว อย่าเปลี่ยนวิธีการลงทุน อย่าเปลี่ยนสูตร ใช้วิธีที่พิจารณาแล้วนั้น ทำต่อไปจนจบการลงทุนในครั้งนั้นๆ ถ้าจะเปลี่ยนสูตร หรือเปลี่ยนวิธี ฯลฯ ก็พิจารณาแล้วใช้ในการลงทุนครั้งต่อไป เมื่อนักลงทุนอยู่ไกล้ตลาดเกินไป คือดูราคาบ่อยๆระหว่างวัน การเคลื่อนไหวเล็กๆน้อยๆของราคา ก็อาจจะทำให้จิตหวั่นไหว และเปลี่ยนแผนการลงทุนในท่ามกลางอย่างไม่มีเหตุผล ผลก็คือการขาดทุน

5. อย่าคันมือ
ถ้ายังไม่สามารถหาจุดเข้า ซื้อ/ขาย ตามทฤษฎีได้ เป็นเวลาที่ต้องอยู่เฉยๆ ไม่ลงทุน เรื่องนี้เป็นจุดอ่อนที่สุดของนักลงทุน คือซื้อเป็น ขายเป็น แต่อยู่เฉยๆไม่เป็น นักลงทุนต้องฝึกฝนให้ตัวเองเป็นผู้มี ระเบียบ ในการลงทุนตาม ระบบ ถ้ามีเหตุอันใดก็ตามที่ทำให้ ตกรถ ก็ต้องยอมรับการ ตกรถ อย่าฝืนกฏกระโดดขึ้นรถที่ออกวิ่งแล้ว จะตกลงมาบาดเจ็บเปล่าๆ อย่ากังวลว่าจะไม่ได้ Trade โอกาสจะย้อนมาใหม่อีกเสมอ ในทำนองเดียวกัน เมื่อเข้า ซื้อ/ขาย มี Positions แล้ว ถ้าผิดทาง หรือถ้าตลาดไม่ Move ในทิศทางที่เราคาดหมาย ก็อย่าทนดื้อด้านอยู่ด้วยความหวังลมๆแล้งๆ กำหนด Stop loss ให้ Sensitive ถ้าตลาดไม่เคลื่อไปในทิศทางที่เราคาดหมายภายใน 2-3 วัน ออกไปหาตลาดอื่นดีกว่า

6. พิจารณาตลาดอื่นที่เกี่ยวข้องด้วย
ไม่มีตลาดใดตลาดหนึ่งที่เป็นเอกเทศ ทุกตลาดจะมีความสัมพันธ์กับบางตลาดเสมอ เช่น TFEX จะมีความสัมพันธ์โดยตรงกับ SET Index และมีความสัมพันธ์ในทางตรงกันข้ามกับอัตราแลกเปลี่ยนเงินบาท ยางพาราที่ AFET มีความสัมพันธ์โดยตรงกับตลาดยางพาราที่ TOCOM และตลาดการผลิตรถยนตร์ของจีนแผ่นดินใหญ่ ฯลฯ บ่อยครั้งที่มีสัญญาณจากตลาดอื่น เกิดขึ้นก่อนสัญญาณ ซื้อ/ขาย ในตลาดที่เรากำลังลงทุนอยู่ สภาพดินฟ้าอากาศและการทำนายสภาวะอากาศล่วงหน้า มีผลอย่างมากต่อราคาของตลาด Corn ใน Futures market นักลงทุนไม่ควรพิจารณา Technical aspect ของสินค้าตัวใดตัวหนึ่งโดยลำพัง ควรพิจารณาตลาดอื่นๆที่เกี่ยวข้องด้วย

7. ให้ความสำคัญต่อ Open Interest ในการ Trade Options
ถ้านักลงทุนจะลงทุนในตลาด Options ที่กำลังจะเปิดในประเทศของเราเร็วๆนี้ สิ่งแรกที่จะต้องพิจารณาคือ จำนวน Open Interest ใน Option นั้นๆ ที่ Strike price นั้นๆ ที่ Expiry date นั้นๆ เพราะถ้าตลาดมี Open Interest น้อย ราคา Bid และ Offer ก็จะต่างกันมาก และเมื่อเปิดหลายๆ Positions แล้ว ก็อาจจะ Close positions ก่อนถึง Expiry date ไม่ได้ ใน Complex option trading เช่นการใช้ Surrogate Covered Call Write โดยใช้ Option ชนิด LEAPS (Long-Term Equity AnticiPation Securities) แทนการถือ Long positions ฯลฯ เทคนิคเหล่านี้ ถึงแม้จะเป็นการลดความเสี่ยง แต่ก็ต้องเปิดหลาย Positions ในตลาดที่มี Open interest น้อย จะทำให้เกิด Slippage คือ ซื้อ/ขาย ที่ราคา Market ไม่ได้ และอาจจะทำให้ระบบเหล่านั้นไม่ทำงานตามที่วางแผนการลงทุนเอาไว้

8. รู้จักขอบเขตุความสามารถของตัวเอง
นักลงทุนสามารถเลือกตลาดที่จะลงทุนได้ สามารถเลือกชนิดของคำสั่งในตลาดได้ สามารถเลือกเวลาที่จะเข้า ซื้อ/ขาย ได้ สามารถกำหนดจำนวนสัญญาที่จะลงทุนได้ และสามารถกำหนดการ Stop loss หรือ Liquidate หรือ Cover หรือ Take profit ได้ แต่นักลงทุนไม่สามารถควบคุมการเคลื่อนไหวของตลาดได้ ตลาดมักจะสร้าง Pattern แปลกๆ ที่เราไม่คาดคิดเสมอ การรู้ขอบเขตุความสามารถของตัวเอง ว่าเราไม่สามารถควบคุมตลาดได้ ไม่มีใครรู้อนาคต เป็นความจริงที่นักลงทุนจะต้องระลึกไว้เสมอ

9. รอสัญญาณก่อนเข้าตลาด
บ่อยครั้งที่นักลงทุนสามารถมองเห็น Pattern ได้ก่อน และสามารถรู้ล่วงหน้าว่าตลาดจะไปทางไหน นักลงทุนมักจะเข้า ซื้อ/ขาย ทันที ซึ่งเป็นข้อผิดพลาด เพราะตลาดมักจะแปรเปลี่ยนไปในทิศทางที่เราไม่คาดหวังได้ง่ายๆ การลงทุนที่ดีกว่า คือการรอให้เกิด สัญญาณ ซื้อหรือขายเสียก่อน คือให้ตลาด Confirm การคาดหวังของเราเสียก่อน แล้วค่อยเข้าไป ซื้อ/ขาย ตามสัญญาณนั้นๆ เราไม่จำเป็นที่จะต้องซื้อได้ที่ Low หรือขายได้ที่ High แต่เราจำเป็นที่จะต้องเห็นราคาสูงขึ้นหลังจากซื้อ และต่ำลงหลังจากขาย

10. อย่าลงทุนเกินจำนวนเงินที่สามารถเสี่ยงได้
ในตลาด Futures เมื่อราคาเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามกับการคาดหมายของเรา ตลาดจะมี Margin Call ที่นักลงทุนจะต้องจ่ายทันที หรือโดน Force liquidation ดังนั้น การลงทุนจึงต้องเผื่อเงินเอาไว้ให้เพียงพอต่อ Margin call และเพียงพอต่อการลงทุนรอบต่อไป ถ้ารอบแรกๆขาดทุน โดยปรกติ ลุงโฉลกจะตั้งกฏเอาไว้ให้ใช้เงิน 6 เท่าของ Total margin requirement สำหรับการลงทุนในปีแรก และลดลงเหลือ 4 เท่าในปีต่อๆไป

ที่มา : http://www.chaloke.com/
^__^

ข่าว EU ท่ามกลางความผันผวนของตลาด

อ่านข่าวยุโรปแบบละเอียด แล้วยิ่งน่ากลัว ยังมีอีกหลายเรื่องที่ยังไม่ develop จนสุกงอม คือรอวันระเบิด เช่นหนี้อสังหาของสเปน ... ที่น่ากลัวกว่าคือ โดยรวมแล้วมันเป็นเรื่องการเมืองภายในประเทศและระหว่างประเทศซะมาก จึงตกลงกันด้วยเหตุผลในเชิงวินัยการเงินไม่ได้เร็วนัก

ซึ่งสุดท้ายมันอาจจะตกลงกันได้แบบเบ็ดเสร็จ หุ้นวิ่งขึ้นกระจัดกระจายก็ได้ แต่ระหว่างทาง ผันผวนหนักแน่นอน เพราะอ่านข่าวแล้ว "ตัวใหญ่ๆ" ของยุโรปเอง ไม่ว่าจะเป็น ประธานธนาคารกลาง หรือ ผู้นำประเทศ ก็ยังไม่ีใครฟันธงได้ชัดๆ ว่า 1. กรีซจะออกหรือไม่ และ 2. ถ้าออก หรือ ไม่ออก แล้วจะส่งผลยังไง

อย่างไรก็ดี ภาพรวมคร่าวๆ ตอนนี้ ที่เก็บได้จากข่าว คือ

1. เงินฝากทยอยไหลออกจากประเทศในกลุ่ม PIIGS (Portugal, Ireland, Italy, Greece และ Spain) มาได้ระยะหนึ่งแล้ว เพราะคนฝากเงินก็อยากลดความเสี่ยงในการถือครองสินทรัพย์ (เงินฝาก) ในประเทศที่มีความเสี่ยงด้านการเงิน โดยยอดเงินฝากรวม ของประเทศในกลุ่ม PIIGS นี้ ลดลง 3.2% ตั้งแต่ปลายปี 2010

2. เฉพาะกรีซอย่างเดียว จนถึง มีนาึึคม 2012 เงินฝากไหลออกไปแล้ว $96 พันล้านเหรียญ หรือ 32% ของยอด $301 พันล้าน ณ ปี 2009

3. ถ้ากรีซออกจากเงินสกุลยูโรจริง ค่าเงิน "อาจ" ด้อยค่าลง 75% (นึกถึงตอนที่เงินบาทด้อยค่าลงจาก 25 บาท/USD ไปอยู่ 5x บาท/USD) ก็เพราะค่าเงินจะวิ่งไปสู่พื้นฐานที่แท้จริงของประเทศ ซึ่งไม่ได้ถูกพยุงไว้โดยความเป็นสมาชิกสกุลเงินยูโรอีกต่อไป ... ลูกหนี้ชาวกรีซที่กู้เงินเป็นสกุลยูโร (รวมถึงรัฐบาลที่ขายพันธบัตรด้วย) ก็จะหมดปัญญาใช้หนี้ เมื่อลูกหนี้ตาย เจ้าหนี้ก็เจ๊งตาม (ส่วนใหญ่เป็นแบงก์ในยุโรปด้วยกัน)

4. เมื่อมีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นว่าเจ้าหนี้จะเจ๊ง (แบงก์ล้ม) คนฝากเงินก็ยิ่งกลัว ก็จะเร่งถอนเงิน จนแบงก์เจ๊งเร็วขึ้น

5. ทางด้านสเปน เกิดความกลัวเรื่องหนี้อสังหาขึ้นมา (คล้ายกับวิกฤติต้มยำกุ้ง) คือลูกหนี้เริ่มหมดปัญญาจ่ายคืน จนหนี้เสียของระบบแบงก์สเปนพุ่งขึ้นเป็น 8.37% ในเดือนมีนาึคม 2012 ซึ่งเป็นระดับที่สูงที่สุดนับแต่ปี 1994

6. Rating Agency จึงพากัน Downgrade อันดับความน่าเชื่อถือของแบงก์สเปนกันขนาดใหญ่ ด้วยเหตุผลว่า "เศรษฐกิจทรุดตัวลง เจ้าหนี้ขาดสภาพคล่อง และสินเชื่อด้อยคุณภาพลง"

แต่จะอย่างไร Price Action ของราคาหุ้นก็เป็นตัวสะท้อนข้อมูลทั้งหมดที่นักลงทุน "ทั้งหลาย" มี ... ส่วนตัวจึงขอเน้นความสมดุลระหว่าง การติดตามต้นข่าวจากสื่อต่างๆ ("ตามดูที่เหตุ" ซึ่งเปลี่ยนเร็วและคาดเดายากจริงๆ) และการพิจารณาลักษณะของแนวโน้มราคา ("ตามดูที่ผล") ในกรอบเวลาระยะที่ยาวขึ้น ... ไปพร้อมกัน

หากท่านใดมีความเห็นหรือข้อแนะนำในเชิงสร้างสรรค์ เชิญแลกเปลี่ยนกันได้เลยครับ :)

-------------------

หมายเหตุ:

• ข่าวที่อ่าน
1) European Banks Unprepared For Greek Exit From Euro ณ วันที่ 22 พ.ค. 55 (http://bloom.bg/JXu0Wr)
2) EU Chiefs Clash On Euro Bonds As Crisis Summit Bogs Down วันที่ ณ 23 พ.ค. 55(http://bloom.bg/JXub42)

• หากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับเนื้อข่าวหรือที่มาของตัวเลข โปรดติดต่อไปที่ bloomberg ได้โดยตรง เขามี Email ของผู้เขียน ระบุไว้ที่ท้ายข่าวครับ

• ภาพเหรียญ 1 ยูโร จาก wikipedia.org

• ข้อมูลทุกข้อเป็นข้อเท็จจริงซึ่งเกิดขึ้นแล้ว ยกเว้นข้อ 3 ที่เป็นการคาดการณ์ (ส่วนข้อ 4 ก็จริงแน่นอน ถ้าข้อ 3 เกิดขึ้น)

โดย: Thailand Investment Forum

Marketiva เปลี่่ยนชื่อเป็น AGEA

วันนี้ (วันจันทร์ที่ 30 เมษายน 2555) เข้าโปรแกรม Marketiva แล้วมันเกิดข้อผิดพลาดแล้วให้โหลดและอัพเดทโปรแกรมใหม่ พออัพเดทหน้าตาคล้ายๆ เดิม แต่ชื่อได้เปลี่ยนไปเป็น AGEA ตอนแรกตกใจอยู่เหมือนกัน ลองคลิกดูตามส่วนต่างๆ ก็ยังคงเหมือนๆ เดิม ฝาก/ถอนเงินก็ยังสามารถใช้ Liberty Reserve ได้เช่นเดิม ส่วนรายละเอียดอื่นๆ ขอตรวจสอบก่อนนะครับ ว่ามาการเปลี่ยนแปลงอะไรบ้างแล้วจะมาแจ้งให้ทราบ

ปล.ที่แน่ๆ ค่า spread ของทองคำ ลดลงจาก 80 เหลือแค่ 55 ถือว่าถูกใจมาก ^__^


เผื่อจะเป็นประโยชน์กับนักลงทุนเก่าและใหม่
Marketiva เปลี่่ยนชื่อเป็น AGEA
ท่านใดที่เป็นสมาชิกmarketivaอยู่แล้วก่อนหน้านี้ท่านสามารถ ดาวโหลดโปรแกรมซื้อขายหุ้นตามที่marketivaแจ้งแล้วใช้รหัสผ่านและuserเดิมล็อกอินเข้าไปได้เหมือนเดิมทุกอย่างครับ

1.ทำการล็อกอินเข้าmarketivaตามปกติ หลังจากนั้นจะมีข้อความแจ้งเตือนปรากฎขึ้นมา คลิ๊กลิ้งตามที่marketivaแจ้ง download AGEA streamster



2.โปรแกรมซื้อขายหุ้นจะถูกดาวโหลดมาที่เครื่องของท่าน



3.หลังจากที่โปรแกรมถูกดาวโหลดเสร็จแล้ว ให้ท่านคลิ๊กคำว่าRUN



4.คลิ๊กNEXTไปเรื่อยๆ



5.ติ๊กเครื่องหมายถูกทีช่อง จากนั้นคลิ๊กNEXT



6.คลิ๊กNEXT



7.คลิ๊กfinish



8.จะมีไอคอนAGEAปรากฎบริเวณหน้าจอของท่าน ให้ท่านดับเบิลคลิ๊กบริเวณไอคอนดังกล่าว



9.กรอกuser nameและรหัสผ่านอันเก่าของท่านที่ใช้กับmarketivaทำการล๊อกอิน sign in



10.เข้าใช้งานได้ตามปกติ



Refer:
http://www.fx.tradefast.biz/viewtopic.php?f=2&t=534

spread ของทองลดลงจาก 80 เหลือ 55 เลยถือว่าดีมากๆ ครับ ^^
การเปลี่ยนแปลงอื่นๆ ตรวจสอบแล้วจะมาแจ้งให้ทราบอีกครั้งนะครับ

บัญญัติ 10 ประการ อยากรวย ต้องรู้

บัญญัติ 10 ประการ "อยากรวย ต้องรู้"

1. "ความรู้ทางการเงิน" สำคัญไม่ยิ่งหย่อนกว่า "ความรู้ทางการงาน" เพราะในชีวิตของคนเราทุกคนนั้น จะมีช่วงที่จะสามารถหา "รายได้จากการทำงาน" (you at work) จำกัด และจะต้องมีชีวิตหลังเกษียณค่อนข้างยาวนาน จึงต้องรู้วิธีที่จะ "ใช้เงินให้ทำงาน" (money at work)
2. การออมเป็น "เกมแห่งระยะเวลา" (game of time) ใครเริ่มต้นก่อน ก็รวยก่อน เพราะยิ่งทิ้งไว้นาน ยิ่งได้เป็นกอบเป็นกำ ถือเป็น "เงื่อนไขจำเป็น" ของทุกคนที่มีเป้าหมายต้องการบรรลุสู่อิสรภาพทางการเงิน
3. การลงทุนเป็น "เกมแห่งจังหวะเวลา" (game of timing) ต้องรู้จังหวะในการเข้าออกจากตลาดที่เหมาะสม ซื้อเมื่อต่ำ ขายเมื่อสูง หยุดเมื่อสงสัย เพราะถ้าหากเข้าผิดจังหวะ ยิ่งทิ้งไว้นาน จะยิ่งเสียหายมาก และทำให้โอกาสที่จะได้ทุนคืนยากขึ้นเรื่อยๆ (losses are harder to regain)
4. การตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนไม่ใช่การตัดสินใจซื้อสินค้าสำเร็จรูป (product) แบบที่ตัดสินใจตอนซื้อครั้งเดียวจบ ถ้าไม่ได้ผล หรือใช้แล้วไม่พอใจ ก็ทิ้งมันไว้เฉยๆ จริงๆ แล้วการลงทุนเป็นกระบวนการ (process) ที่ต้องมีการเอาใจใส่ ติดตามผล และปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลอดเวลา
5. หนทางไปสู่ความสำเร็จไม่ได้มีเพียงเส้นทางเดียว จุดสำคัญในการบริหารการลงทุนนั้นไม่ได้อยู่ที่รูปแบบ วิธีการ หรือสไตล์ ซึ่งเรื่องเหล่านี้เป็นเพียง "เกมภายนอก" (outer game) แต่เป็นเรื่องของทัศนคติ วิธีคิด พลังใจ ซึ่งเป็น "เกมภายใน" (inner game)
6. ลำพังแค่การ "เอาชนะดัชนี" (beat the index) ไม่ใช่เรื่องยาก แต่ไม่มีใคร "เอาชนะตลาด" (beat the market) ได้ เคล็ด (ไม่) ลับในการจะยืนหยัดอยู่ในเกมการลงทุนอย่างตลอดรอดฝั่งในฐานะ "ผู้ชนะ" นั้น อยู่ที่การยืนอยู่ข้างเดียวกับตลาดไม่ใช่ฝืนตลาด
7. ความสำเร็จในการลงทุนไม่ใช่สิ่งที่เกิดขึ้นเพียงชั่วข้ามคืน จริงๆ แล้วมันอาจเปรียบได้กับการวิ่งแข่งระยะไกล (marathon) ไม่ใช่การวิ่งแข่ง 100 เมตร (sprint) ดังนั้น คุณจะต้อง "รู้จักตัวเอง" (know yourself) ว่าอะไรคือสไตล์การลงทุนที่เหมาะสมที่เข้ากันได้กับความสามารถในการรับความเสี่ยง (risk attitude) และทักษะในการลงทุน (risk aptitude) เพราะนั่นคือ "ระบบ" ที่คุณต้องใช้ในเพื่อ "ทำธุรกิจ" นี้ในระยะยาว
8. ในการใช้เงินต่อเงินนั้น คุณต้อง "รู้จักเครื่องมือ" (know the vehicle) ว่ามีลักษณะและรูปแบบการให้ผลตอบแทนอย่างไร มีข้อดี ข้อเสีย และข้อจำกัดอะไรบ้าง
9. นอกจากนี้ คุณต้อง "รู้จักตลาด" (know the market) คือ รู้ว่าตลาดการเงินมีธรรมชาติเป็นอย่างไร อะไรคือสาเหตุเบื้องหลังที่ทำให้เกิดการกระเพื่อมขึ้นลงของตลาด และรู้วิธีการในการบริหารความเสี่ยงในการลงทุนว่าต้องแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้นอย่างไร
10. อย่าติดอยู่ในกับดักของ "การบริโภคข้อมูลเกินขนาด" (information overload) ซึ่งมัวแต่สนใจหาข้อมูล ศึกษา วิเคราะห์ จนไม่กล้าลงมือปฏิบัติ (analysis paralysis) เพราะมีความเชื่ออย่างผิดๆ แบบพวกมองโลกสมบูรณ์แบบ (perfectionist) ว่าถ้ามีข้อมูลที่สมบูรณ์จะไม่เกิดความผิดพลาด (zero-defect mentality) จริงๆ แล้ว หัวใจสำคัญของการบริหารการลงทุนนั้นอยู่ที่การ "จำกัดความเสี่ยง" (risk limitation) ไม่ใช่ "กำจัดความเสี่ยง" (risk elimination) ถ้าถามว่ากฎที่สำคัญที่สุดที่สรุปได้จากการปฏิบัติ (rule of thumb) ของผู้เขียนหนังสือชุด "อยากรวย ต้องรู้" คืออะไร ก็อยากตอบว่า rule of "ทำ" นั่นคือ "รู้แล้วต้องลงมือทำ" เพราะในภาษาอังกฤษ คำว่า "โชคลาภ" (luck) เป็นตัวย่อของ Laboring Under Correct Knowledge แปลว่า "ลงมือทำ ด้วยความพากเพียร โดยอาศัยความรู้ที่ถูกต้อง" นั่นเอง

จากเว็บ: InvestorChart.com
ที่มา: นำชัย เตชะรัตนะวิโรจน์ และคณะ. อยากรวย ต้องรู้ เล่ม 3: รู้จักเครื่องมือ :กรุงเทพฯ: ฝ่ายสื่อสิ่งพิมพ์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

กฎ 10 ข้อในการอยู่รอดและการลงทุนด้วย การวิเคราะห์ทางเทคนิค

กฎ ทั้ง10 ข้อนี้ เป็นหลักการสำคัญสำหรับผู้ที่ใช้วิธีการวิเคราะห์ทางเทคนิคสำหรับการลงทุน เพราะหากไม่มีหลักการดังกล่าวแล้ว เราก็จะไม่สามารถกำหนดการซื้อขายที่เป็นรูปแบบได้ ซึ่งในกฎเหล่านี้จะพูดถึงการวิเคราะห์แนวโน้ม , หาจุดกลับตัว, ติดตามค่าเฉลี่ย, มองหาสัญญาณเตือน และอื่นๆ
หากท่านสามารถเข้าใจและ ปฎิบัติตามหลักการเหล่านี้ได้ผมเชื่อว่าท่าน ก็สามารถเอาตัวรอด ด้วยการลงทุนโดยใช้หลักการวิเคราะห์ทางเทคนิค ได้ครับ

1. ดูแนวโน้ม
เรียน รู้ชาร์ตในระยะยาว โดยเริ่มการวิเคราะห์ชาร์ตในระดับเดือนและสัปดาห์ ของช่วงเวลาหลายๆปี การดูชาร์ตในระดับของช่วงเวลาที่กว้างขึ้นจะทำให้สามารถมองเป็นแนวโน้มของ ตลาดในระยะยาวได้ชัดเจนขึ้น เมื่อทราบถึงแนวโน้มระยะยาวแล้ว จึงจะดูชาร์ตในระดับวันและนาที การดูแนวโน้มในช่วงสั้นเพียงอย่างเดียวจะทำให้เกิดความผิดพลาดได้ ถึงแม้ว่าคุณจะลงทุนในระยะสั้น คุณจะได้ผลตอบแทนที่ดีกว่าหากคุณลงทุนในทิศทางเดียวกับแนวโน้มในระยะกลางและ ยาว

2. วิเคราะห์และไปตามแนวโน้ม
แนว โน้มของตลาดมีหลายช่วงเวลา ระยะยาว ระยะกลาง และระยะสั้น สิ่งแรกคือ คุณต้องรู้ว่าคุณจะลงทุนในระยะเวลาเท่าใด และวิเคราะห์ชาร์ตของช่วงเวลาที่เหมาะสม โดยที่คุณต้องแน่ใจว่าคุณลงทุนไปในทิศทางเดียวกับแนวโน้มในระยะเวลานั้นๆ ซื้อเมื่อแนวโน้มอยู่ในขาขึ้น และขายเมื่อแนวโน้มอยู่ในขาลง หากคุณลงทุนในระยะกลาง ให้ใช้ชาร์ตในระดับวันและสัปดาห์ ถ้าคุณลงทุนระยะสั้น ให้ใช้ชาร์ตระดับวันและรายนาที อย่างไรก็ตาม ในแต่ละกรณี ให้ดูแนวโน้มของช่วงเวลาที่ยาวขึ้น และใช้ชาร์ตของช่วงเวลาที่สั้นลงในการหาจุดที่จะเข้าซื้อ-ขาย

3. หาจุดสูงสุดและต่ำสุด
วิเคราะห์ แนวรับและแนวต้าน จุดที่ดีที่สุดในการเข้าซื้อก็คือจุดใกล้แนวรับซึ่งมักจะเป็นจุดต่ำสุดของ รอบการซื้อขายที่แล้ว จุดที่ดีที่สุดสำหรับการขายก็คือจุดที่ใกล้แนวต้าน ซึ่งมักจะเป็นจุดสูงสุดของรอบการซื้อขายที่แล้ว หากมีการเคลื่อนผ่านแนวต้าน แนวต้านนั้นจะกลายเป็นแนวรับสำหรับการปรับตัวลดลง อีกนัยหนึ่ง จุดสูงสุดเดิมกลายเป็นจุดสูงสุดใหม่ และเช่นเดียวกัน ในกรณีที่ราคาทะลุผ่านแนวรับ มักจะมีแรงขายออกมาอย่างต่อเนื่อง ทำให้จุดต่ำสุดเดิมกลายเป็นจุดต่ำสุดใหม่

4. รู้ว่าจะไปไกลแค่ไหนจึงจะกลับตัว
เทียบ อัตราส่วนการขึ้น-ลง เป็นเปอร์เซนต์ โดยทั่วไปตลาดจะมีการกลับตัวทั้งขึ้นและลงตามสัดส่วนเปอร์เซนต์ของแนวโน้ม ของช่วงก่อน คุณสามารถวัดอัตราส่วนของการปรับตัวขึ้นหรือลงของแนวโน้มปัจจุบันได้โดยใช้ อัตราส่วนชุดหนึ่งที่มีการกำหนดค่าไว้แล้ว เช่น การกลับตัวขึ้นหรือลง 50%ของแนวโน้มก่อน เป็นอัตราพื้นฐานที่ใช้กันบ่อย อัตราส่วนต่ำสุดของการวัดการดีดกลับ คือ 1/3 ของแนวโน้มก่อน และอัตราส่วนสูงสุดคือ 2/3 อัตราส่วนที่สำคัญและควรให้ความสนในก็คือ อัตราส่วน Fibonacci 36% และ 62% ดังนั้น เมื่อตลาดมีการพักในช่วงแนวโน้มขาขึ้น จะมีจุดซื้อคืนจุดแรกเมื่อตลาดปรับตัวลง 33-38% ของจุดสูงสุด

5. ใช้เส้นแนวโน้ม
เส้น แนวโน้มเป็นหนึ่งในเครื่องมือการวิเคราะห์ที่ง่ายและมีประสิทธิภาพที่สุด สิ่งที่ต้องคำนึงถึงมีเพียงขอบเขตที่เส้นแนวโน้มแสดงและจุด 2 ตำแหน่งบนชาร์ต เส้นแนวโน้มขาขึ้นวาดโดยใช้จุดต่ำสุด 2 จุด ที่อยู่ใกล้กัน และเส้นแนวโน้มขาขึ้นวาดโดยใช้จุดสูงสุด 2 จุดใกล้กัน ราคาของหุ้นมักจะเคลื่อนเข้าใกล้เส้นแนวโน้มก่อนที่จะเคลื่อนกลับเข้าสู่แนว โน้มของมัน หากราคาทะลุผ่านเส้นแนวโน้ม จะแสดงถึงสัญญาณของการเปลี่ยนแนวโน้ม เส้นแนวโน้มจะมีผลเมื่อราคาเคลื่อนแตะที่เส้น 3 ครั้งเป็นอย่างน้อย เส้นแนวโน้มที่ลากได้ยิ่งยาว หมายถึง จำนวนครั้งมากขึ้นของการทดสอบเส้นแนวโน้ม และยิ่งทำให้เส้นแนวโน้มมีความสำคัญมากขึ้น

6. ติดตามค่าเฉลี่ย
หมาย ถึงการเคลื่อนไหวของเส้นค่าเฉลี่ย ซึ่งจะบอกถึงราคาเป้าหมายที่จะซื้อและขาย เส้นค่าเฉลี่ยเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าราคาอยู่ในแนวโน้มเช่นใดและช่วยยืนยัน สัญญาณการเปลี่ยนแนวโน้ม อย่างไรก็ตาม เส้นค่าเฉลี่ยไม่ใช่เครื่องมือที่จะบอกล่วงหน้าว่าแนวโน้มกำลังจะเปลี่ยน รูปแบบของการใช้เส้นค่าเฉลี่ยที่เป็นที่นิยมคือการใช้เส้นค่าเฉลี่ย 2 เส้นเพื่อหาจุดซื้อ-ขาย ค่าที่นิยมใช้สำหรับค่าเฉลี่ยที่ใช้คู่กันคือ 5 วันและ10 วัน, 10 วันและ25วัน, 25 วันและ 50 วัน สัญญาณซื้อ-ขายเกิดขึ้นเมื่อเส้นที่มีค่าเฉลี่ยสั้นกว่าตัดกับเส้นที่ ยาวกว่า หรือ เมื่อราคาเคลื่อนผ่านเส้นค่าเฉลี่ย 25 วัน เนื่องจากเส้นค่าเฉลี่ยต่างๆเป็นดัชนีที่เคลื่อนไปตามแนวโน้ม การใช้เส้นค่าเฉลี่ยจึงเหมาะสำหรับตลาดที่ในช่วงที่มีแนวโน้มที่ชัดเจน

7. รู้ถึงจุดที่ตลาดกลับตัว
Oscillators (เครื่องมือที่มีตัวเลข ตั้งแต่ 0 ถึง 100) เป็นดัชนีที่ช่วยชี้บอกจุดที่มีการซื้อหรือขายมากเกินไป ในขณะที่เส้นค่าเฉลี่ยจะช่วยยืนยันว่าตลาดการเปลี่ยนแนวโน้ม Oscillators จะช่วยเตือนล่วงหน้าว่าตลาดเคลื่อนไปในทิศทางใดทิศทางหนึ่งมากเกินไป และทำให้เกิดการกลับตัว Oscillators ที่เป็นที่นิยม ได้แก่ Relative Strength Index (RSI) และ Stochastics ทั้งสองตัวนี้จัดเป็นเครื่องมือที่เรียกว่า Oscillators เพราะให้ค่าที่อยู่ในช่วง 0 ถึง 100 เมื่อ RSI มีค่าเกิน 70 จะแสดงถึงการซื้อที่มีมากเกินไป (Overbought) และ ต่ำกว่า 30 แสดงถึงการขายมากเกินไป (Oversold) ค่า Overbought และ Oversold สำหรับ Stochastics คือ 80 และ 20 นักลงทุนส่วนใหญ่ใช้ค่า 14 วันหรือสัปดาห์สำหรับการคำนวณ Stochastics และ 9 หรือ 14 วันหรือสัปดาห์สำหรับ RSI สัญญาณกลับตัวที่เกิดใน Oscillators จะเป็นสัญญาณเตือนว่าตลาดกำลังจะกลับตัว เครื่องมือเหล่านี้ใช้ได้ดีเมื่อตลาดอยู่ในช่วงที่เหมาะกับการเล่นเก็งกำไร และไม่แสดงแนวโน้มที่ชัดเจน สัญญาณในระดับสัปดาห์สามารถนำมาใช้ช่วยในการขจัดสัญญาณหลอกและยืนยันสัญญาณ ในระดับวัน และใช้สัญญาณระดับวันสำหรับยืนยันสัญญาณในรายนาที

8. มองเห็นสัญญาณเตือน
Moving Average Convergence Divergence (MACD) เป็นดัชนีวัด (พัฒนาโดย Gerald Appel) ที่รวมเอาระบบการตัดผ่านของเส้นค่าเฉลี่ยและการชี้จุด Overbought/Oversold ของ Oscillators ไว้ด้วยกัน สัญญาณซื้อจะเกิดเมื่อเส้นที่เร็วกว่าตัดขึ้นเหนือเส้นที่ช้ากว่า โดยที่ทั้ง 2 เส้นอยู่ต่ำกว่าศูนย์ สัญญาณขายเกิดเมื่อเส้นที่เร็วกว่าตัดลงต่ำกว่าเส้นที่ช้ากว่าที่เหนือ ศูนย์ สัญญาณในระดับสัปดาห์จะมีน้ำหนักและความสำคัญมากกว่าสัญญาณในระดับวัน MACD histogram ซึ่งมีลักษณะเป็นแท่ง แสดงถึงส่วนต่างระหว่าง MACD ทั้งสองเส้น สามารถส่งสัญญาณเตือนว่าจะมีการเปลี่ยนแนวโน้มได้เร็วกว่าอีกด้วย

9. เป็นแนวโน้มหรือไม่เป็นแนวโน้ม
Average Directional Index (ADX) เป็นดัชนีที่จะบอกว่าตลาดอยู่ในช่วงที่มีแนวโน้มหรือไม่ และเป็นตัวช่วยวัดว่าแนวโน้มนั้นอยู่ในระดับใด เส้น ADX ที่ชี้ขี้นแสดงถึงแนวโน้มที่มีความชัดเจนมาก ควรใช้เส้นค่าเฉลี่ยในการวิเคราะห์ หากเส้น ADX ปรับตัวต่ำลง แสดงถึงตลาดที่ไม่มีแนวโน้มและเหมาะสำหรับเก็งกำไรระยะสั้น ควรใช้ Oscillators ในการวิเคราะห์ การใช้ ADX ช่วยนักลงทุนในการวางแผนกลยุทธ์การลงทุนและในการเลือกเครื่องมือที่เหมาะสม กับสภาวะตลาด

10. รู้จักการดูสัญญาณเพื่อยืนยันแนวโน้ม
สัญญาณ ที่ให้การยืนยันรวมถึงปริมาณการซื้อขายและจำนวนการซื้อขายที่มีการลงทุนจาก ผู้ที่เข้ามาซื้อขายใหม่ (open interest) ทั้ง 2 ตัวนี้เป็นเครื่องมือสำคัญในการยืนยันแนวโน้มสำหรับตลาดล่วงหน้า ปริมาณการซื้อขายมักจะส่งสัญญาณกลับตัวก่อนที่ราคาจะกลับตัว สิ่งสำคัญคือจะต้องมั่นใจว่ามีปริมาณการซื้อขายอย่างหนาแน่นในทิศทางเดียว กับแนวโน้มปัจจุบัน ในแนวโน้มขาขึ้น ควรมีปริมาณการซื้อขายที่มากขึ้นเพื่อยืนยันว่าแนวโน้มนั้นยังแข็งแรงอยู่ ส่วน open interest ที่เพิ่มขึ้นนั้นจะช่วยยืนยันว่ามีเงินไหลเข้ามาต่อเนื่องและช่วยหนุนให้แนว โน้มปัจจุบันคงอยู่ หาก open interest ลดลง ย่อมเป็นสัญญาณเตือนว่าแนวโน้มนั้นใกล้สิ้นสุดลง ดังนั้นราคาที่มีแนวโน้มสูงขึ้นควรจะมีปริมาณซื้อขายและ open interest หนุนอยู่ด้วย

ที่มา: InvestorChart.com

Broker : FxOpen

>> สมัครเปิดบัญชีที่ FxOpen คลิกที่นี่
>> ดาวน์โหลดโปรแกรม MT4 สำหรับ FxOpen

ชื่อบริษัท:	Belvedere Inc.
ออนไลน์ตั้งแต่ปี:	2005
สถานที่ตั้ง:	-
การจดทะเบียน:	Incorporated in Seychelles, according to the terms of the International Business Companies Act (1994). Registration number: 032997.
การฝากถอนเงิน:	e-gold, LibertyReserve, E-Bullion, WebMoney, CashU, Wire Transfer *** มีตัวแทนในไทย สามารถฝากถอนผ่านบัญชี ธ.กรุงเทพ
ประเภทบัญชี:	Micro Account / Standard Account
ฝากเริ่มต้นขั้นต่ำ:	$1 สำหรับ Micro / $25 สำหรับ Standard
Leverage:	1:1 ถึง 1:500
Spread:	2 pips on EUR/USD (Standard Account)
โปรแกรมเทรด:	MetaTrader 4
อื่นๆ:	ฝากเงินง่าย เข้าบัญชีทันที ฝากขั้นต่ำเพียง $1 (Micro Account) ฝากเงิน/ถอนเงิน สะดวก ภายใน 24 ช.ม. รับ e-currency หลายตัว และยังคง รับฝาก/ถอน ด้วย e-gold มีตัวแทนในไทย สามารถฝากถอนผ่านบัญชี ธ.กรุงเทพ *** เทรดด้วยโปรแกรม MT4 มีเครื่องมือมากมาย เลือก Leverage ได้เองตามชอบ ตั้งแต่ 1:1 ถึง 1:500 มีการส่งรายงานของบัญชี และการเทรด ทางอีเมลล์ รายวัน และรายเดือน ทำให้ทราบกำไร/ขาดทุน และเงินในบัญชี ทุกวัน

FxOpen เป็นอีกทางเลือกของ Forex โบรกเกอร์่ เหมาะสำหรับทั้ง มือใหม่ และมืออาชีพ

ประเภทบัญชีของ FxOpen:

Standard Account

• Spread ต่ำสุด 2 pips EUR/USD
• เลือก Leverage ได้ตั้งแต่ 1:1 ถึง 1:500 (1:500 สำหรับบัญชีขนาดไม่เกิน 25000$)
• ฝากเริ่มต้นขั้นต่ำ 25$
• ไม่จำกัดยอดเงินในบัญชีสูงสุด
• เทรดขั้นต่ำครั้งละ 0.1 lot (standard lot), 1 pip ประมาณ 1 USD (1 standard lot =100000 points of the base currency)
• โบนัสครั้งเดียว รับ 100$ เมื่อเทรดสะสมครบ 10 lots (เทรดหลายครั้ง หลายออเดอร์ สะสมจนครบ 10 lots)
• โบนัสเปิดบัญชี 25$ ได้รับโบนัสเข้าบัญชี เมื่อฝากเงินเข้าครั้งแรก

Micro Account

• Spread ต่ำสุด 3 pips EUR/USD
• เลือก Leverage ได้ตั้งแต่ 1:1 ถึง 1:500
• ฝากเริ่มต้นขั้นต่ำ 1$
• จำนวนเงินสูงสุดในบัญชี 500$ (ถ้ายอดเงินในบัญชี ถึง 500$ คำสั่งซื้อขายที่เปิดอยู่ จะถูกปิด และ บัญชีจะถูกเปลี่ยนเป็น Standard Account โดยอัตโนมัติ)
• เทรดขั้นต่ำครั้งละ 0.1 micro lot, 1 pip = ประมาณ 1 cent (1 micro lot = 1000 points of the base currency) *ยอดเงินในบัญชี Micro มีหน่วยเป็น เซ็นต์ (cents)
  
• โบนัสเปิดบัญชี 1$ ได้รับโบนัสเข้าบัญชี เมื่อฝากเงินเข้าครั้งแรก

**ข้อแนะนำเกี่ยวกับบัญชีเทรด

• กรณี มีทุนระหว่าง $10 - $1,000 แนะนำให้เปิดบัญชีแบบ micro ครับ โดยบัญชี micro จะมีหน่วยเป็นเซ็นต์ เทรดต่ำสุด 0.1 lot จุดละ 1 เซ็นต์
• กรณี มีทุนมากกว่า $1,000 เปิดบัญชีแบบ standard ได้ครับ โดยบัญชี standard จะมีหน่วยเป็นดอลล่าห์ เทรดต่ำสุด 0.1 lot จุดละ 1 ดอลล่าห์

เปิดบัญชีง่าย ภายใน 5 นาที คลิกที่นี่



ข้อมูลการติดต่อกับ FxOpen

E-mails:

• manager@fxopen.com
• finance@fxopen.com

Phones:

• +1 (352) 397-2678 - USA
• +20 100033993 - Egypt
• +44 113 815 0258 - United Kingdom
• +33 870 440 213 - France
• +41 (44) 586 58 67 - Switzerland
• +852 8199 0778 - Hong Kong S.A.R., China

Fax:

• +1 (925) 476-7795 - USA

	GENERAL QUESTIONS ACCOUNT SUPPORT
	374308762 (for general questions) 289761582 (account support)
	GENERAL QUESTIONS ACCOUNT SUPPORT

Post สำหรับ ถาม/ตอบ แลกเปลี่ยนความรู้เกี่ยวกับ Forex

โพสนี้ใช้สำหรับ รวม ถาม/ตอบ แลกเปลี่ยนความรู้เกี่ยวกับ Forex กันนะครับ มือใหม่ลองอ่าน บทความ ศึกษาหาความรู้ เกี๋ยวกับ Forex อ่านแล้วไม่เข้าใจ หรือต้องการข้อมูล เพิ่มเติม ยินดีให้คำแนะนำครับ

โพสข้อความใหม่ คลิกที่นี่